您好，欢迎来到中和卓越咨询管理有限公司。 联系我们 注册 登录

X
注册

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二章第六条规定，信托产品不得进行公开展示、宣传，您需认证后才能访问

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二章第六条规定，信托产品不得进行公开展示、宣传，您需认证后才能访问

首页 产品展示 新闻资讯 城投视频中心 关于我们
当前位置： 首页>新闻资讯

外贸信托三项违规被罚逾400万，近半个月就有4家信托被罚

时间：2022-06-15 10:40:06来源：卓越信托网阅读量：432

1655260702400429.png

监管部门对金融机构违法违规行为的查处仍在持续。

近日，央行营业管理部行政处罚信息披露多张罚单，涉及信托、支付机构等市场主体。其中，外贸信托因三项违法行为被营管部罚款407.1万元，相关责任人被罚款5.5万元。

同一日，北京银保监局对北京信托因固有贷款管理严重违反审慎经营规则被处罚150万元，同时对相关责任人给予警告处罚。

不仅如此，在本月初，另有两家信托公司收到罚单，分别是江苏信托和万向信托。截至6月14日，4家信托公司合计被罚超过600万。

金乐函数分析师廖鹤凯在接受记者采访时表示：“近年来，监管力度不断强化，处罚也不断细化，处罚事项涉及到具体业务中去，专业度持续提升，彰显了合规监管常态化和系统化建设的成效。”

百万罚单

据央行营管部罚单显示，外贸信托存在3项违法行为，分别为：提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；异议处理超期；未将核查和处理结果书面答复异议申请人。

针对上述违法行为，央行营管部对其罚款407.1万元，并对时任消费金融事业部运营部总经理处以5.5万元的罚款。

外贸信托相关人士对记者回复称，该处罚是对于公司个人征信报送中个别操作不规范情况进行的规范。

公开信息显示，外贸信托是中国中化集团公司旗下从事信托业务的公司。公司股东中化资本有限公司和中化集团财务有限责任公司分别持有97.26%和2.74%的股权。

据2021年年报显示，外贸信托主营业务包括投资信托、服务信托、产业金融、小微金融、财富管理等领域。

同时年报指出，外贸信托在2021年第六次会议审议通过《外贸信托关于2021年消费金融业务内部审计报告的议案》，但年报未披露相关业绩情况。

不过在其2020年年报中，外贸信托指出在小微金融领域，服务于“双循环”格局下扩大内需的战略基点，深耕消费金融全价值链各环节，以“链”扩“圈”，构筑共建共生的消费金融生态圈。围绕中小企业在生产经营、销售流通等供应链环节的融资需求，打造中小微企业新型融资模式。

往前追溯，在2008年，外贸信托与捷信共同开展了业内第一单消费金融信托项目，当时的项目结构较为简单，捷信作为委托人出资设立单一信托，外贸信托作为受托人向个人发放贷款。

得益于合作双赢，外贸信托便迅速展开消金业务。

但随着监管越来越专业规范，在此类风险防控上，监控措施种类也随之增加。与此同时，《征信业务管理办法》也于今年1月1日起施行。

上述人士表示，“公司已完成对相关事项的整改，并优化制度与流程、强化工作细节管理，进一步规范和升级了对个人征信的管理体系。”

业绩方面，截至2021年底，外贸信托注册资本80亿元，信托资产规模为11051.4亿元，同比增长63.7%，其中主动管理规模占比达83.3%。

罚单密集

与外贸信托处罚不同的是，同日北京银保监局披露，因固有贷款管理严重违反审慎经营规则，北京信托被要求责令改正，并被给予合计150万元罚款的行政处罚；同时，北京银保监局对相关责任人给予警告。

固有业务是信托公司的自营业务，是指信托公司使用自有资金开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务，并从中获得利息收入与投资收益。

对于高额处罚，廖鹤凯认为，这与涉及违规的性质、严重程度、牵涉的违规广度有关。“多是内部管理不到位造成的程序违规。”

此外，本月初也有两家信托公司收到罚单。

据银保监会官网，6月1日江苏银保监局行政处罚信息显示，江苏信托被罚款人民币30万元。其主要违法违规事实（案由），是违规接受保险资金投资单一信托计划。同时，江苏银保监局对上述违规事实相关领导责任负责人给予警告处罚，并处罚款6万元。

6月9日，浙江银保监局行政处罚信息显示，因未按照相关监管规定真实反映固有资产质量，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对万向信托处以25万元罚款。

据《中国信托业发展报告》显示，2019年共有29家信托公司因各类违规遭处罚44次，处罚金额共计2700万元。2020年，共有14家信托公司因各类违规情形受到监管部门15次处罚，处罚金额达2235万元。

记者不完全统计，今年以来，已有12家信托公司受到监管处罚，合计被罚金额超1200万元。若加上相关责任人的罚金，总计被罚金额约2000万元，处罚力度有过之而无不及。

中信证券此前曾在一份报告中指出，资管新规颁布、实施后，银保监会等机关接连发布与信托业相关的监管文件，补全监管漏洞，细化管理办法，降低信托业风险，规范信托业发展，推动资金信托回归“卖者尽责、买者自负”的私募资管产品本源，发展有直接融资特点的资金信托。

研报认为，在风险治理方面，信托业相关监管政策对内部治理、外部监管都提出严格要求，带动融资类信托以及通道业务规模持续压降。随着风险充分暴露、规模持续压降，预计行业整体风险也将逐步从发散进入收敛状态。

“近年来金融监管趋于严格，对信托公司的处罚力度加大与监管趋严背景相符。”某信托公司高管表示，信托业延续严监管主基调，并将逐年提升合规展业要求，强化主动管理能力，持续回归本源。

焦点文章
宣传
欢迎拨打400-0870-989更多>>