信托业历史性罚单！四川信托17名责任人被罚，实控人刘沧龙遭禁业10年

时间：2022-03-22 11:34:29来源：卓越信托网阅读量：544

继3490万的信托史上最大罚单后，四川信托又一口气收到17张罚单。

四川银保监局官网信息显示，包括四川信托实控人刘沧龙、董事长牟跃、总裁刘景峰、原总裁陈军、监事会主席孔维文在内的17人于近日受到处罚。

具体来看，实控人刘沧龙被禁止从事银行业工作10年。罚单显示，刘沧龙对四川信托治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；变相为房地产企业缴纳土地出让金融资，三项违法违规事实负有责任。

董事长牟跃被监管取消董事任职资格5年、警告和罚款人民币120万元。其对四川信托违规推介TOT集合资金信托计划、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人等，12项违法违规事实负有责任。

总裁刘景峰被监管取消高管任职资格10年、警告和罚款人民币156万元。其对四川信托违规发放信托贷款用于购买金融机构股权、违规开展结构化证券信托业务等，11项违法违规事实负有责任。

监事会主席孔维文受到的处罚是警告、罚款人民币36万元。其对四川信托变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等3项违法违规事实负有责任。

原总裁陈军被禁止从事银行业工作8年。其对四川信托的2项违法违规行为负有责任，包括公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途。

据悉，陈军曾任中海信托信托业务总部总经理、营销总监和副总裁等职，是中海信托派驻四川信托的代表，在公司前期的组建和开展业务中扮演重要角色。

四川信托一直是中海信托的重要收入来源，财报数据显示，2011年、2012年、2013年，四川信托的净利润分别为3.69亿、8.33亿元和10.52亿元。

2014年，陈军突发腐败案件，被曝接受监管部门的调查。2015年7月日，原四川银监局对陈军做出处罚决定，取消陈军高级管理人员任职资格4年，案由为陈军之妻违规作为劣后受益人购买四川信托结构化信托产品。

同样受到处罚的前高管还有原副董事长向前友，四川银保监局对向前友作出“禁止从事银行业工作8年”的行政处罚。其对四川信托变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等4项违法违规事实负有责任。

副总裁兼首席风控官陈洪亮受到的监管处罚是取消高管任职资格5年、警告和罚款人民币90万元。其对四川信托违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款等10项违法违规事实负有责任。

总裁助理马振邦受到的监管处罚是警告和罚款人民币71万元。其对四川信托违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途、违规开展通道类融资业务等5项违法违规事实负有责任。

副总裁严整被监管处以警告和罚款人民币56万元。其对四川信托违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款等6项违法违规事实负有责任。

财务总监胡应福被监管处以警告，罚款人民币33万元。其对四川信托违规开展结构化证券信托业务、违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途等4项违法违规事实负有责任。

总裁助理李长君被警告，罚款人民币57万元。其对四川信托将公司管理的不同信托计划投资于同一项目、违规开展通道类融资业务等4项违法违规事实负有责任。

副总裁刘学川受到的监管处罚是警告、罚款人民币42万元。其对四川信托违规开展具有非标资金池特征的TOT业务、违规开展结构化证券信托业务等4项违法违规事实负有责任。

副总裁周可彤受到的监管处罚是警告、罚款人民币32万元。其对四川信托违规开展结构化证券信托业务等3项违法违规事实负有责任。

投资管理部总经理梁欣受到的监管处罚是警告、罚款人民币30万元。其对四川信托承诺信托财产不受损失或保证最低收益等3项违法违规事实负有责任。

成都业务部门总经理刘爱明受到的监管处罚是警告、罚款人民币20万元。其对四川信托违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途等2项违法违规事实负有责任。

总法律顾问杜菲受到的监管处罚是警告、罚款人民币22万元。其对四川信托治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方等2项违法违规事实负有责任。

财富管理事业部总经理邓婕受到的监管处罚是警告、罚款人民币20万元。其对四川信托穿透后单个信托计划单笔委托金额，低于300万元的自然人人数超过50人等2项违法违规事实负有责任。

2020年6月，四川信托公告称，受全球经济下行、新冠肺炎疫情及停发TOT信托产品的影响，部分融资企业到期不能按时归还信托资金，导致部分信托产品未能按期分配。对于部分到期不能按时分配的信托产品，按照信托合同约定进行延期。

同年12月22日，四川银保监局官网公布，监管部门发现，四川信托违反审慎经营规则，背离受托人职责定位，将部分固有贷款或信托资金违规用于相关股东及其关联方。在监管部门责令整改后，相关股东拒不归还违规占用的资金，严重危及该公司稳健运行，损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。

去年3月12日，四川银保监局已经对四川信托发布了处罚，四川信托主要违规事实多达13项，包括公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款等，由于上述违法违规事实，公司合计被罚款3490万元。

近年来，监管部门对信托业处罚力度有所加大，大额罚单频现。

2022年2月16日，爱建信托因固有贷款风险分类不准确、开展部分关联交易未向监管机构事前报告等8项违规事由被上海银保监局处以罚款400万元。

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