注意风险！假信托再现！这四家“信托”,被取缔

时间：2024-12-03 09:46:36来源：卓越信托网阅读量：234

昨日，国家金融监督管理总局海南监管局(简称：海南监管局)发布相关公告表示，近期，海南监管局核查发现慧聚国际信托(海南)有限公司、中旺国际信托(海南)有限公司、国开国际信托(海南)有限公司及统一社会信用代码为91460000MADBGLED0G的瑞宝国际信托(海南)有限公司等市场主体未经国务院银行业监督管理机构批准，未取得国务院银行业监督管理机构颁发的《金融许可证》，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条、《信托公司管理办法》第七条等相关规定。

海南监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条、《信托公司管理办法》第五十八条对上述涉事主体予以取缔。

《信托公司管理办法》第七条显示，设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证。未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。

此外，《信托公司管理办法》第五十八条显示，未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立信托公司的，由中国银行业监督管理委员会依法予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国银行业监督管理委员会没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

2018年，中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会。2023年，国家金融监督管理总局在中国银行保险监督管理委员会基础上组建。

近年来，随着信托行业“破刚兑”并按照“三分类”逐步转型，不少诈骗分子趁机入局，导致多家信托公司公开发声维权。

10月20日，西藏信托在其官微发公告称，有诈骗分子冒充西藏信托工作人员，假借其名义拟开展上交所协议正回购业务。西藏信托对此类违法行为予以强烈谴责，并提醒广大客户及交易对手提高警惕，通过官方联络途径进行核实，避免上当受骗。

此外，今年上半年，重庆信托和陕国投信托也曾透过官微发布相应声明；2023年，金谷信托、国民信托、国投泰康信托、中融信托等多家信托公司陆续“打假”，提醒投资者谨防上当。

陕国投信托就曾提到，不法分子的诈骗套路多是假借信托公司销售人员名义，通过社交软件向投资者推销虚假信托产品，并诱导消费者下载虚假的信托公司App进行“信托投资”。

另据陕国投介绍，风险恐吓也是“李鬼”们惯用的手法，不法分子以客户购买的某信托产品不合法，即将被国家清退为由，要求其尽快下载App，将钱款转移出来，并规定了明确截止时间。为了使这套说辞更加可信，有不法分子甚至假冒监管部门印章制作虚假通知文件。

目前，全国信托公司共计超60家。中国信托业协会最新披露的数据显示，截至二季度末，我国信托资产规模余额已增至27万亿元。其中，信托业资金信托总规模达19.95万亿元，同比增长27.1%。资金信托投向结构已有明显变化，具体来看，投向证券市场的规模为8.34万亿元，占比为41.81%，占比持续提升。

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