9月3日,上市公司百大集团股份有限公司(以下简称“公司”或“百大集团”)发布关于收回委托理财本金及收益的公告。
公告称,自2024年6月28日至2024年8月30日,百大集团累计赎回理财产品25,219.14万元,收回上述理财产品本金25,219.14万元,并收到相应收益1,905.76万元。
上述理财产品受托方:杭州银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国对外经济贸易信托有限公司、中粮信托有限责任公司、上海爱建信托有限责任公司、中航信托股份有限公司。
从过往来看,百大集团开展委托理财相当频繁,其中不少是信托产品。
百大集团此前公告披露,2024年4月19日,公司召开2023年度股东大会,同意公司(含子公司)使用不超过12亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财,主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的理财产品、基金产品、集合资产管理计划、结构性存款、大额存单、货币基金等。投资期限自股东大会决议通过之日起12个月内有效。
2024年7月2日至8月19日期间,百大集团使用闲置自有资金进行委托理财的金额为2.43亿元,共投向了五个项目,委托理财受托方分别为华能贵诚信托、华夏资本、中粮信托、杭银理财、浙商银行。
其中,公司与华能贵诚信托签订合同设立财富管理信托,信托资金主要投资于受托人管理的其他信托产品。其中,第4期信托资金投资于“华能信托·广诚聚鑫1号集合资金信托计划”。项下信托资金投资运用均有特定股票质押担保。公司与中粮信托签订合同购买的信托产品,信托资金主要用于购买100%担保增信的普惠金融类资产。
百大集团表示,委托理财的目的是,在确保公司日常运营和资金安全的前提下,利用闲置自有资金择机进行委托理财业务,有利于提高闲置资金利用效率和收益,进一步提高公司整体收益。
公司还表示,公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金,不影响公司主营业务正常开展以及日常运营资金的使用需要。
百大集团表示,截至本公告披露日,公司委托理财余额98,397.75万元,其中银行理财产品37,720.68万元、券商理财产品14,000万元、信托产品46,677.07万元。
委托理财收益超净利润四倍
百大集团在过去12个月内的理财投资活动相当活跃。根据百大集团8月20日披露的委托理财公告显示,近12个月公司总共投资了23个理财产品,总投资额达到了17.72亿元;其中有19个为信托理财产品,总投资额为9.4亿元。
每笔投资额在1500万元至3.2亿元之间。到目前为止,公司已经收回了7.62亿元的投资,并实现了5471.41万元的收益,还有10亿元的本金尚未回收。
百大集团的理财投资活动对其财务状况产生了显著影响。公告显示,最近12个月内,公司单日最高投入金额10亿元,这一数字占到了公司最近一年净资产的44.07%。同时,百大集团在最近12个月内的委托理财累计收益占到了最近一年净利润的403.16%,公司的投资收益对其整体盈利能力有着重大的贡献。
然而,根据2023年的财报数据,公司的营收和净利润都出现了下滑。自2019年创下9.18亿的营收高峰后,百大集团近四年的营收逐年下降,2023年,该公司的营收仅为2.17亿,同比下降4.48%,而净利润更是下降了92.5%至1346.31万。
百大集团作为合肥市属国有企业,历史悠久,起源于1959年建成的合肥百货大楼,1993年进行了改制,1996年成功上市,成为安徽省首家商业零售上市公司。
上市公司为何青睐信托理财产品
北方信托创新发展部总经理王栋琳表示:“利用闲置自有资金购买信托产品是上市公司增厚收益的途径之一。信托收益高、规模大,多数产品收益较为稳定、可一对一定制服务,契合上市公司等机构客户资金配置需求。”
一些上市公司认为,与银行存款、货币基金等低风险投资工具相比,信托产品的收益率相对较高。在保证资金一定安全性的前提下,能够为上市公司带来更可观的回报,满足其对资产增值的需求,并且信托产品风险较为可控,虽然信托产品并非完全无风险,但整体风险相对适中。
“在收益率上,信托往往会比其他理财产品具有一定优势,因此仍是上市公司的选择之一。”用益信托研究员喻智表示。
同时,专家提醒,理财有风险,尤其是对于上市公司而言,若产品出现兑付问题,可能会对公司后续投资、经营现金流产生影响,还可能影响公司股价、投资者判断以及后续监管等。因此,上市公司在购买信托产品时,需综合考虑多方面因素,如选择实力雄厚的信托公司,关注底层资产以及风控措施的有效性。同时,信托公司也需坚守信托本源,提升专业能力,围绕服务实体经济创新金融供给,走差异化道路,提供多元需求,发展好资产管理信托和资产服务信托,以维护金融市场的安全稳定。
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