1、融资租赁违约如何演化为“对簿公堂”?
城投融资租赁首次逾期或违约后,租赁公司一般不会立即发起诉讼,而是先予以城投一定宽限期,先观察城投平台可否在宽限期内协调资金对本期租金进行兑付。若展期后出现二次逾期/违约,或决定诉诸法律解决问题。
2、城投融资租赁涉诉后信用风险传导路径
若城投平台由于偿还意愿和能力较差而涉诉或成为被执行人时,信用风险可能将沿着以下路径传导:
传导路径一:城投涉诉-金融机构申请财产保全-城投资产冻结/查封-非标挤兑
城投公司因融资租赁合同纠纷受诉反映出公司流动性风险较大,可能进一步扩大违约面积,其他金融机构债权人的回收前景恶化,或因单一违约/诉讼问题触发交叉违约条款,各类金融机构纷纷发起财产保全诉讼,取得资产的首封权,导致城投公司的资产被冻结或查封。
传导路径二:城投涉诉-城投再融资能力受损-区域信用及融资环境进一步恶化
融资租赁涉诉的主体及所在区域大多带有“网红属性”,投资者关注度较高,涉诉不利于市场信心的修复,不仅该平台信用资质受损,整个区域本就脆弱的融资环境也将进一步恶化,非标及债券融资的达摩克里斯之剑或因涉诉、执行等落下。
传导路径三:融资租赁涉诉/被执行-债券估值走高-债券一级发行困难-量缩价涨
非标负面舆情也进一步传导至债券市场,表现为主体及所在区域债券“量缩价涨”:一方面,公司和区域发行债券困难,再融资压力反映到二级估值上;另一方面,二级市场的高估值拖累一级市场发行。
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