我国家族信托业务正在加快扩容!
家族信托——是信托公司本源业务,也是监管层大力倡导的业务方向。伴随我国老龄化进程加快以及超高净值财富代际传承加快,家族信托规模快速增长。
01
家族信托规模超5000亿元!
中国信托业协会近日发布的《2023年信托业专题研究报告》显示,根据中国信托登记有限责任公司数据,截至2022年12月末,我国家族信托的存续规模约为5500亿元,较2021年末增长约34%。
另外,根据中国信托业协会对43家信托公司有关家族信托资产规模分布的调研反馈看,2021年末,存续家族信托单笔委托规模以1000万至3000万元为主,分布在这一区间的业务笔数和规模分别为6475单和814.18亿元,占比达82.86%和47.13%。
值得注意的是,2021年,单笔委托规模在1亿元以上的大单增至175单,规模合计为419.5亿元(2020年为78单、132.76亿元),数量和规模都较2020年出现了明显增长。
《报告》显示,根据中国信托业协会对44家信托公司有关家族信托资产类型的调研反馈看,家族信托客户的委托财产目前仍然以现金等金融资产为主。随着客户资产配置多元化与需求个性化的不断提升,家族信托中资产类型愈加丰富多样。
目前,我国家族信托业务创新不断推进。家族信托在配置的资产类别上也逐步从传统非标产品向“非标+标品”的多元组合转变,涵盖非标信托产品、公募基金、私募基金、银行理财等。
根据53家信托公司调研数据反馈,目前家族信托的资产主要配置为外部金融产品和公司自有信托产品,且外部金融产品的配置占比超50%。2022年,家族信托配置外部金融产品的规模达881.13亿元,占比达52.92%,大多数为银行理财、私募基金等标准化资产;投向自有信托产品的规模达783.88亿元,占比达47.08%,其中,非标占比69%,证券投资类信托等标品信托占比达31%。
02
头部信托公司已形成规模!
关注到,目前已有50多家信托公司参与此类业务竞争。
从2012年外贸信托率先向信托业协会汇报家族信托业务,平安信托发布国内首支家族信托产品“平安信托·鸿承世家单一万全资金信托”,家族信托业已经走过10个年头。
目前,头部信托公司已形成规模,截至2022年末,建信信托、平安信托家族信托规模突破千亿元,中信信托、中航信托、外贸信托等公司家族信托规模突破500亿元。
另外,五矿信托、光大信托、华润信托、山东信托、长安信托、上海信托、浙金信托等已经突破200亿规模。
其中,五矿信托、华润信托、山东信托有机会向500亿规模冲击。
以下数据截至2022年末
数据来源:信托网、信托公司年报
03
家族信托被视为“兵家必争之地”!
家族信托被视为“兵家必争之地”,然而100万起步“入门版”的家庭服务信托也被多家信托纷纷布局。
关注到,近期多家信托公司推出家庭服务信托,家庭服务信托在业内有着“mini”“惠民”版家族信托的称号。
例如:云南信托宣布首单家庭服务信托成功落地;百瑞信托安鑫瑞享1号家庭信托正式落地;长安信托落地了首单“和”字系列家庭服务信托。2023年1月,上海信托推出的“睿赢”系列家庭服务信托,是为客户创设专属“睿赢财富信托账户”;2022年3月,平安银行联合平安信托、平安人寿共同推出“平安家庭信托”;中航信托先后推出鲲禧家庭服务信托和星愿家庭服务信托,设立门槛均为100万元。山东信托推出了红妆、立学、颐养等系列家庭信托。
2023年4月21日,五矿信托“嘉合家庭服务信托”首单正式签约成立。中原信托恒睿系列家庭服务信托于6月1日正式上线。中建投信托将于6月底推出裕泉家庭服务信托等等。
另外,英大信托与英大人寿合作的保险金信托,中诚信托与中国人保合作的保险金信托也频频落地。
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