涉嫌“自融”！北方国际信托被调查！

5月31日，交易商协会发布消息称对7家金融机构启动自律调查。

交易商协会表示，近期，在债务融资工具违规“自融”的调查中发现，北方国际信托股份有限公司、中海外钜融资产管理集团有限公司、长城国瑞证券有限公司、渤海证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、国融证券股份有限公司、国海证券股份有限公司在相关债务融资工具的发行和交易环节涉嫌存在违规行为。依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商协会对7家机构启动自律调查。

此番自律调查是围绕债务融资工具违规“自融”展开。

据悉，交易商协会曾于2020年11月发文严禁发行人“自融”。根据《关于进一步加强债务融资工具发行业务规范有关事项的通知》，发行人不得直接认购，或者实际由发行人出资，但通过关联机构、资管产品等方式间接认购自己发行的债务融资工具，认购资产支持票据及其他符合法律法规、自律规则规定的情况除外。

而在今年1月份，交易商协会在《2022年度银行间债券市场自律处分情况通报》中又再一次通报称，“2022年，协会查处自2020年11月发文严禁发行人“自融”后的首单“自融”典型违规；发现并查处资管产品账户管理人安排不具有真实交易需求的债券交易以实施利益转移的违规行为。同时，交易商协会也持续关注区域性违规、特殊产品违规和违约背后违规等情况，超过30家机构因相关违规受到协会查处惩戒。”

不过，仍然有金融机构顶风作案，债券结构化发行屡禁不止。

3月31日，交易商协会公告称，近期在查处四平市城市发展投资控股有限公司案件并梳理其他案件线索时发现，富国资产管理(上海)有限公司协助相关发行人直接或者间接认购自己发行的债券；4月4日，协会又通报表示，在日常监测工作中发现，工商银行主承销的多期债务融资工具发行定价严重偏离市场合理水平，干扰了市场秩序。

两家机构也因此被交易商协会启动自律调查。

而北方信托，前身为天津经济技术开发区信托投资公司，1987年成立于天津经济技术开发区，是由大型国企、上市公司及民营企业共同出资设立的国有控股混合所有制企业，控股股东天津泰达投资控股有限公司持股32.33%，其他国有企业合计持股55.4%，其他民营企业合计持股8.38%，中海石油投资控股有限公司持股3.89%。

而泰信资产成立于2005年12月，注册资金5亿元，系从北方信托分立而来，主要负责管理北方信托于2005年剥离的不良资产，经营范围包括资产管理（金融资产管理除外）、企业管理、投资管理、财务管理、自有房屋租赁业务等。财务数据方面，截至2022年8月31日，公司资产总计约8.34亿元。

北方信托2022年营收净利双双下滑，公司实现营收6.65亿元，同比下滑19.02%；实现净利润2.81亿元，同比下滑13.96%。根据年报，2022年北方信托按净利润的10%提取盈余公积金2819.38万元、按5%提取信托赔偿准备金1409.69万元，2022年应计提一般风险准备金634.88万元。另外，2022年，天津银保监局派出检查组对公司进行了检查。

早在2019年11月，因信托贷款管理不尽职、严重违反审慎经营规则，天津银保监局对北方信托做出罚款50万元的行政处罚决定。这已不是北方信托当年第一次受罚。在当年的3月份，北方信托因为违规发放房地产自营贷款、信托资金违规发放房地产贷款，就曾被罚款合计80万元，并对相关责任人处罚5万元。