最近注意到一家信托公司公布的数据,被惊到了:根据华澳国际信托有限公司发布2022年年度报告显示,按信用风险五级分类,华澳信托期末不良资产较期初增加29.96亿元,不良率升至54.42%。
这个数据让人觉得震撼,放出去的款,有一半多都是不良资产。
华澳信托披露其信托资产主要分布于房地产,占比达40.66%。尽管信托行业在房地产的投向占比高、敞口大是业界共识,但华澳信托的爆雷,躲不开与它的股东背景有很大关系。公开信息显示,华澳信托有两家股东,财信集团直接持股49.99%、北京融达投资持股,而后者则是财信集团的全资子公司,也即华澳信托本质上就是财信集团的全资金融机构。
值得一提的是,华澳信托的前身为昆明国际信托投资公司,2009年迁址上海并更名为现在的名字。不禁让人联想到,昆明与柳州、兰州、潍坊一并被称为城投新“四大天王”,昨天还因为一份流传于业内的《昆明城投专家纪要》,以及“债务兑付需要挪用社保资金和公积金”的传闻,吸引来不少眼球、又当了一回城投界的网红。
怎么那么乱呢?金融机构注册在上海,前身在云南昆明,实控方又是重庆的一家爆雷房企,想象起来就是一番剪不断理还乱的恩怨纠缠。但不知华澳信托今日的恶果,就十多年前在昆明就挖下的天坑,还是近几年被重庆财信地产集团翻云覆雨酿出的苦酒?
再说回到华澳信托背后的财信地产集团,今年5月17日,上市公司财信发展(000838.SZ)发布公告称,控股股东重庆财信房地产开发集团有限公司所持股份被司法冻结,冻结数量占其所持公司股份数量比例已超过80%。
此前的4月7日,恒丰银行重庆支行向重庆第一中级法院提起强制执行申请,冻结了财信地产集团所持有的财信发展3.99亿股股份,对此恒丰银行重庆分行认为,财信集团出现流动性困难,发生其他业务违约及诉讼情况,故宣布财信集团及旗下公司与恒丰银行重庆分行存在的6笔余额44.4亿元融资贷款提前到期。
去年底,中国人民银行、银保监会《关于做好当前金融支持房地产市场平稳健康发展工作的通知》,提出支持开发贷款、信托贷款等存量融资合理展期。当时就有业内人士分析认为,在政策支持下,房地产信托业务可能会有所复苏,但不会回到原来的水平;这种复苏将会体现在规模可能会缓慢增长,但支持高周转、高杠杆的房地产信托不会再大量出现,政策性、改善型、功能型、价值型的业务将是未来房地产信托的主流。
但且不论政策背景怎样引导,从华澳信托这一个案来看,被一家地产集团控制的金融机构,爆雷风险还是巨大的;而且一旦雷了,坏账比例还很可能出人预料地高。站在监管的角度上看,不可放松警惕,更不可放任自流。
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