2022年,中铁信托提出“两优一稳”的经营发展方略,大力推进业务创新转型,其中重点布局和发展的标品投资业务实现重大突破、迈上新的台阶。截至2022年末,标品投资业务规模是年初的16倍,并形成了一套较为完善的业务开发、产品运营和风险管控体系。
建强保障体系
在原证券投资部基础上组建了证券投资总部,下设固定收益部、权益投资部和证券运营部等分部,汇集了一大批专业化人才,打造了一支有战斗力的队伍。积极推动标品业务配套体系建设,设立证券运营部专司标品业务运营管理,并在风险管理部增设专业人员,强化风险源头把控。持续提升标品业务的信息化建设水平,对APP、TA、估值、资金清算、客户管理等一系列系统进行升级改造,有力保障了标品业务的高效快速拓展和有序运行。
全面丰富产品线
固定收益投资产品方面,推出了“交子”系列,现已建立了覆盖7天、1个月、3个月、6个月、9个月、1年以及定制化的全产品线,保持了每周持续发行的稳定频率。过程中,固定收益业务稳健运行,为投资者实现了高于业绩基准的良好收益,在投资者中已形成了良好的口碑和品牌。权益投资产品方面,推出了“芙蓉尊享(平衡型)”TOF产品,帮助客户实现资产端的多样化配置。目前,该类产品净值整体稳步提升。
积极拓展机构客户
大力加强与同业机构在标品业务领域的合作,积极在产品端引入机构自营资金和资管资金。去年,先后与十余家国有大行、大型理财子、城商银行、头部券商等在标品业务领域建立了深度合作关系,合作业务规模取得重大突破。
今年,中铁信托将继续大力发展标品投资业务,进一步丰富产品线,进一步加强支撑体系建设,推进标品投资信托业务做大做强,满足客户多样化资产配置需求,稳步推进公司转型升级和高质量发展。
发展标品信托是趋势
据公开资料不完全统计,2022年,标品信托产品的平均收益率为-6.68%,获得正收益的产品占比为21.76%,中位数为-4.41%。其中,固收类产品共2397只,平均收益率-0.33%,权益类产品4333只,平均收益率-11.60%;混合类产品1511只,平均收益率-2.69%;商品及金融衍生类产品32只,平均收益率-4.00%。
此外,2022年纳入统计的标品共来自40家信托公司中,产品数量最多的为外贸信托,共4474只,数量占比为54.06%,其次为中信信托和华润信托,分别为1061只和493只。平安信托、五矿信托、建信信托、兴业信托、中融信托、国民信托和交银信托产品数量均在100以上。
从平均收益率上看,在产品数量为5只以上的32家信托公司中,2022年有7家信托公司的标品信托产品的平均收益率录得正数,整体上首尾业绩相差33.44个百分点。2022年收益率排名第一的为国民信托,收益率为14.71%,该公司纳入统计的产品中九成以上为债券策略产品,约七成取得了正收益;其次财信信托录得3.39%的收益率,纳入统计的19只产品中仅1只为股票策略,其余均为债券策略产品,且债券策略产品仅1只为负收益,其余均取得正收益;华鑫信托收益率为2.93%,纳入统计的产品中多资产策略产品居多。
近年来,金融监管部门出台多项举措鼓励发展标准化金融产品。随着资管新规全面推进,发力信息更加透明的标品信托成为不少信托公司积极转型的方向。
发展标品信托是大势所趋,专家分析称,其原因一是服务实体经济需要。二是满足投资者需求,标品信托将逐渐成为投资者进行大类资产配置的有效工具。三是转型创新需求。
对于未来信托公司如何发力标品信托,专家建议可以从四方面入手:一是制定战略规划,统一共识,提升标品业务重要性;二要积极面对市场变化与行业变化,及时调整公司标品信托发展策略,抢占市场先机;三是持续提升自身专业能力与服务内涵,包括引进专业人才、搭建投研体系等等;四是在与渠道客户、管理人客户的长期合作中,深入挖掘客户需求,取长补短,实现共同发展。
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